Naše pravidla AML a ověřování hráčů

Wingaga Casino provozujeme od roku 2024 na základě licence vydané regulátorem Curaçao a s touto licencí souvisí i povinnosti v oblasti prevence praní peněz. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a co se stane, když spolupráce nenavrhne. Všechna uvedená pravidla platí rovně pro každého hráče bez rozdílu.

AML politika Wingaga Casino

Naši činnost vykonáváme pod dohledem licenčního úřadu Curaçao a řídíme se mezinárodními standardy boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Pro nás to znamená jediné: musíme přesně vědět, kdo u nás hraje, odkud peníze přicházejí a kam odcházejí. Tato povinnost není naším výběrem, ale podmínkou naší licence, a její plnění pravidelně kontroluje náš interní compliance tým vedený pověřeným pracovníkem (MLRO).

Prakticky to pro vás znamená, že od vás v určitých situacích vyžádáme doklady a informace o zdroji prostředků. Děláme to proto, abychom chránili integritu platebního systému i ostatní hráče, nikoli proto, abychom vám ztěžovali hru. Většinu ověření zvládnete z pohodlí domova pomocí fotografií dokumentů nahraných do zabezpečené sekce vašeho účtu.

• Přesná identifikace každého hráče před prvním výběrem
• Kontrola platných dokladů a údajů v registraci
• Sledování neobvyklých vzorců v transakcích
• Hlášení podezřelých aktivit příslušnému regulátorovi
• Pravidelné školení zaměstnanců v oblasti AML

Kdy a jak vás ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech základních situacích. Nejprve hned při registraci kontrolujeme údaje z přihlašovacího formuláře proti veřejným databázím. Dále pak bezpodmínečně před vaším prvním výběrem, kdy je ověření povinné a bez něj výběr nerealizujeme. Nakonec průběžně, a to při dosažení stanovených limitů, při změně platební metody nebo když náš monitorovací systém vyhodnotí určitou aktivitu jako neobvyklou.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (doklad totožnosti s fotografií)
• Potvrzení o bydlišti, například výpis z banky nebo účet za energie, ne starší než 3 měsíce
• Doklad o vlastnictví platební metody, u karty fotografie karty se zakrytým CVC kódem, u e-peněženky screenshot účtu na vaše jméno

Co kontrolujeme

U každého dokumentu porovnáváme jméno, datum narození a adresu s údaji uvedenými v registraci. Musí být zřetelně čitelný, kompletní a v platnosti. Doklady vydané v cizím jazyce nemusíte překládat, pokud jsou latinkou nebo anglicky, v jiných případech vás požádáme o úřední překlad. Věková hranice pro hru je 18 let a tuto skutečnost ověřujeme u každého hráče bez výjimky.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejrychlejší a zvládnete ho během několika minut. Fotografie dokumentů nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu, nikam je neposíláte e-mailem ani přes živý chat. Zpracování běžně trvá až 24 hodin, u složitějších případů až 72 hodin, a o výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• Vyberete typ dokumentu a nahrajete jeho fotografii nebo sken
• Případně doplníte potvrzení adresy a doklad o platební metodě
• Náš tým dokumenty zkontroluje v uvedené lhůtě
• Dostanete potvrzení a výběry se vám plně otevřou

Ochrana vašich dat

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze pověření pracovníci compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. S vašimi osobními údaji nemanipulujeme jinak než v rozsahu nutném pro splnění licenčních povinností a nesdělujeme je třetím stranám, s výjimkou regulátora či orgánů činných v trestním řízení, pokud si je to vyžádají zákonným postupem.

Ověření zdroje finančních prostředků

U hráčů s vyšší finanční aktivitou máme zákonnou povinnost ověřit si, odkud vkládané peníze pocházejí. Zeptáme se vás, pokud celková hodnota vašich vkladů překročí prahovou hodnotu stanovenou naší interní politikou, pokud výše vkladů zjevně neodpovídá vašemu deklarovanému profilu, nebo když monitorovací systém vyhodnotí transakce jako neobvyklé.

Jako důkaz zdroje prostředků typicky uznáváme výplatní pásku, potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, výpis z účtu za poslední měsíce nebo dokument potvrzující prodej majetku. Vyžadujeme vždy jen takový rozsah informací, který je pro danou situaci nezbytný, a nikdy vás nenutíme prozradit více, než zákon vyžaduje. Kdokoli z nás nemá zájem na vašich datech kromě povinné kontroly.

Odůvodnění tohoto kroku je prosté. Kdybychom zdroj prostředků u vyšších objemů neověřovali, nemohli bychom vyloučit, že náš systém zneužívá někdo k legalizaci příjmů z trestné činnosti. Vaše spolupráce v tomto ohledu proto chrání celé prostředí, ve kterém hrajete.

Monitorování vašich transakcí

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává velikost, frekvenci a platební metodu transakcí s vaším dosavadním chováním. Když systém zaznamená odchylku, transakci pozastavíme a kontaktujeme vás s žádostí o vysvětlení. V drtivé většině případů jde o rutinní kontrolu, po které vše pokračuje normálně.

Základním pravidlem výběrů u nás je princip stejné platební metody. Peníze vyplácíme zpět tam, odkud přišly, tedy na stejnou kartu, e-peněženku či kryptoměnovou adresu, ze které byl proveden vklad. Vyjímečně, například když metoda vkladu výběry nepodporuje, dohodneme s vámi alternativu individuálně. Výběry na e-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, u karet a bankovního převodu trvají 1 až 3 pracovní dny. Kryptoměnové výběry zpracováváme zpravidla do 1 hodiny.

Omezení účtu při chybějícím ověření

Když dokumenty nedoložíte nebo ověření nevyhoví, postupujeme postupně a vždy vás předem informujeme e-mailem. Vklady vám zpravidla ponecháme, ale veškeré výběry vám blokujeme, dokud situaci nevyřešíme. Kdybychom měli důvodné podezření na falšování dokumentů, použití cizí identity nebo na trestnou činnost, účet okamžitě pozastavíme a věc ohlásíme regulátorovi, případně příslušným orgánům.

K pozastavení účtu dochází i tehdy, když nedoložíte zdroj prostředků v situaci, kdy si ho vyžadujeme. V takovém případě vklad zachováme na vašem účtu a po doložení potřebných podkladů je vám plně k dispozici. O každém kroku vám píšeme s uvedením důvodu a s pokynem, co přesně od vás potřebujeme, ať nikdy nezůstáváte v nejasnosti, na čem jste.

Nám jde o spolupráci, nikoli o trestání. Máte-li s doložením dokumentů potíže, napište nám na [email protected] nebo přes živý chat, který obsluhujeme nepřetržitě, a společně najdeme řešení, které licenčním povinnostem vyhoví.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu stanovenou licenčními předpisy, a to minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od zavření vašeho účtu. Tato povinnost plyne z naší licence a slouží k tomu, aby mohl regulátor v případě kontroly dohledat celou historii ověření a transakcí. Po uplynutí zákonné lhůty vaše dokumenty bezpečně a nenávratně zlikvidujeme.

Když si svůj účet zavřete, nejdříve se ujistíme, že nemáte žádné nevyřízené výběry ani dlužné povinnosti, a následně účet deaktivujeme. Osobní údaje nad rámec dokumentů potřebných pro účetnictví a regulatorní dokumentaci nemažeme okamžitě, ale po zákonem stanovené době, o čemž vás informujeme v potvrzovací zprávě.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci kontrolujeme pouze údaje z formuláře. Plné ověření doklady vyžadujeme vždy před prvním výběrem, případně při dosažení stanovených limitů vkladů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně až 24 hodin, u složitějších případů až 72 hodin. Výsledek vám oznámíme e-mailem i notifikací v účtu.

Proč musí výběr jít na stejnou platební metodu jako vklad?

Jde o pravidlo proti praní peněz. Peníze vyplácíme zpět na kartu, e-peněženku nebo kryptoměnovou adresu, ze které přišel vklad. Výjimky řešíme individuálně, pokud metoda vkladu výběry neumožňuje.

Co se stane, když zdroj prostředků nedoložím?

Pozastavíme vám výběry, dokud podklady nedoručíte. Vklady i zůstatek zůstávají zachovány a po doložení zdroje je vše plně k dispozici.

Vidí moje dokumenty někdo cizí?

Ne. Přístup mají pouze pověření pracovníci compliance oddělení, dokumenty ukládáme šifrovaně a nikdo jiný je nemůže zobrazit.